יועצי השקעות

אחרי חשיפת גלובס סביב חקירה שמנהלת רשות ני"ע בנושא שיווק השקעות אלטרנטיביות, רשות שוק ההון שמפקחת על הסוכנים והיועצים שלחה מכתב לכל בעלי הרישיון • "קיימת פרקטיקה בה בעלי רישיון עוסקים גם במכירה ושיווק של מוצרים פיננסיים שאינם מפוקחים על ידי הרשות"

התובע טוען כי בבנק אדמונד דה רוטשילד המליצו לו להשקיע כ-26 מיליון דולר בחברת נדל"ן בניו יורק, בזמן שקיבלו עמלה מהחברה עבור השקעות שנעשו • בכתב התביעה נטען כי הבנק ויועץ ההשקעות הפרו שורה של חוקי ייעוץ ובנקאות

התובעים הם בני זוג בשנות ה-70 לחייהם שסבלו מירידת ערך תיק ההשקעות בכ-430 אלף שקל בראשית ימי הקורונה, וטענו כי יועץ ההשקעות בבנק הבינלאומי אשם בכך • הבנק טען מנגד כי הייעוץ היה בהתאם לאפיון בני הזוג, וכי הלקוח היה בעל ידע ויכולת עצמאית לפעול בתיק

מנכ"ל הבורסה איתי בן זאב מציע להפריד את מערכי ייעוץ ההשקעות מהבנקים, ובהמשך למכור אותם לחברות פיננסיות מישראל ומחו"ל • "בעבר הבנקים היו מתקשרים ללקוח ואומרים לו שהכסף שלו בעו"ש נשחק, היום זה לא קורה" • איגוד הבנקים: "הבורסה מציעה להפוך מערך ייעוץ השקעות אובייקטיבי ומקצועי לייעוץ אינטרסנטי כדי להגדיל את רווחיה"

בעתות משבר קבלת החלטות על השקעות הופכת לעניין מורכב עוד יותר • גלובס בדק עם מומחים איך מדברים עם לקוחות בזמן כזה • המדריך להשקעה בזמן משבר, פרויקט מיוחד

קבוצת ויזה מנסה לצמוח מעבר לשוק כרטיסי האשראי המסורתי, בעקבות התחרות המתפתחת בשוק. עכשיו היא משיקה שירות יעוץ בעולמות הקריפטו ללקוחות העסקיים שלה

העולם יציין בקרוב שנתיים להתפרצות הקורונה, וכל וריאנט חדש ממשיך לטלטל את השווקים • בבנק הבינלאומי הפחיתו את רף הכניסה לשירות ייעוץ ההשקעות ל-50 אלף שקל • סמנכ"ל וראש חטיבת נכסי לקוחות בבינלאומי: "מי שמגיב אמוציונלית, מוכר בירידות וקונה בעליות, לרוב מפסיד"

רף הכניסה הגבוה בכל הבנקים היווה עד עכשיו חסם בפני לקוחות עם עשרות אלפי שקלים בודדים • הייעוץ ייעשה הן באמצעות מרכזי הייעוץ של הבנק והן באמצעות מערכת דיגיטלית

מנהלי תיקי ההשקעות והיועצים הפרטיים דיווחו על כ-3,600 לקוחות שגייסו שלא בפגישה פרונטלית במהלך השנה שעברה, אל מול 550 בלבד ב-2019 • גידול של 15% בגיוס לקוחות באופן כללי • רבע מבעלי הרישיון מעבירים ללקוחות מסמכים באופן לא מאובטח

בבנקים הגדולים הוציאו את יועצי ההשקעות מהסניפים לטובת מרכזי ייעוץ נפרדים, ומערימים קשיים על מי שמגיעים עם סכומי כסף צנועים • ייעוץ השקעות הפך לפריבלגיה לעשירים בלבד: סף הסכום לקבלת ייעוץ מתחיל ב-100 אלף שקל, ובחלק מהבנקים דורשים גם חצי מיליון

דוח פינטק |

בעבר שוק ההון היה פתוח למקצוענים בלבד, אבל עם פרוץ המהפכה הדיגיטלית המצב משתנה • האם סופו של מקצוע ייעוץ ההשקעות קרב, וכל אחד יכול להשקיע? • האזינו

ייעוץ ההשקעות של בנק הפועלים יינתן לציבור ב-15 מרכזים, שארבעה מהם כבר פועלים, ולא בסניפים • ככל הידוע, מרבית יועצי ההשקעות בבנק ימשיכו לשמש בתפקידם, במרכזים החדשים

הנטייה להסתמך על קרובי משפחה וחברים בקבלת החלטות שונות היא טבעית ומובנת, ולפיכך גם מסוכנת • במקרה שאתם שוקלים בחיוב לבצע השקעה בעקבות המלצות מאנשים הקרובים לכם - הנה כמה כללי זהירות שיצמצמו את הסיכון

בחודש שעבר ערכה רשות ניירות ערך את בחינה מקצועית א' לקבלת רישיון יועצי השקעות במערכות הפיננסיות • לפניכם תשובות מנומקות לשאלות בבחינה

בחוק הייעוץ נאסר על החברות לניהול תיקים לקבל תשלומים בגין ניהול תיק, שאינם שכר והוצאות כפי שנקבע בהסכם ההתקשרות • לחוק הזה יש חריג אחד - האם הוא בכלל נחוץ? ומה באמת יודעים עליו הלקוחות המנוהלים?

באוגוסט האחרון פרסמה רשות ני"ע חוזר המאגד תובנות שעלו מביקורות על פעולות בעלי הרישיון ב-10 השנים האחרונות • זוהי הזדמנות לראות את התפתחות התעשייה מנקודת המבט של הרגולטור, ואף ללמוד כמה היבטים שעשויים להיות רלוונטיים גם כיום